Escrito por James Chae — Cofundador, Expert Sapiens
Especialización en la plataforma: Consultoría financiera y asesoría · Revisado marzo 2026
Guía de contratación
Contratar al experto financiero adecuado puede marcar la diferencia entre crecer con claridad o avanzar a ciegas. Ya sea que necesite un CFO fraccional, un modelo financiero listo para captar inversión, o alguien que le ayude a entender sus números, esta guía le explica qué buscar, qué preguntar y qué evitar.
The official licensing and professional body for Certified Public Accountants in the US.
Check whether a financial planner holds a valid Certified Financial Planner designation.
Search public company filings to review financial statements and SEC disclosures.
Utilice estas preguntas en una llamada introductoria o primera sesión para evaluar rápidamente la compatibilidad y experiencia.
1.¿Ha trabajado con empresas en mi etapa de desarrollo y en mi industria?
Por qué es importante: Las necesidades financieras varían enormemente según la etapa. Un CFO que escaló una empresa de 100 millones de dólares puede no saber cómo configurar su primer plan de cuentas o construir un modelo para una etapa semilla.
2.¿Puede guiarme a través de un modelo financiero que haya construido desde cero?
Por qué es importante: Cualquiera puede decir que hace modelado financiero. Pedirle que explique un ejemplo concreto revela su profundidad, su enfoque y cuán claramente puede explicar sus supuestos.
3.¿Cómo aborda la proyección de flujo de caja para un negocio como el mío?
Por qué es importante: Aquí es donde la mayoría de las finanzas en etapas tempranas fallan. Busca a alguien que construya modelos de abajo hacia arriba con supuestos reales, no estimaciones de arriba hacia abajo.
4.¿Qué experiencia tiene en la preparación para rondas de inversión?
Por qué es importante: Si planea levantar capital, necesita a alguien que sepa lo que los inversionistas realmente buscan — no solo números técnicamente correctos, sino una narrativa lista para inversores y planificación de escenarios.
5.¿Cómo se mantiene al día con los cambios en normas contables o legislación fiscal?
Por qué es importante: Las reglas financieras y tributarias cambian constantemente. Quiere un asesor que rastree los cambios de forma proactiva, no uno que se sorprenda ante ellos.
Las sesiones suelen comenzar con un análisis profundo de su situación financiera actual: su estado de pérdidas y ganancias, posición de caja, tasa de consumo y objetivos. A partir de ahí, el experto en finanzas identificará brechas, modelará escenarios y le guiará a través de un plan de acción claro. Espere orientación directa basada en números, no consejos genéricos.
If your need is more specific than a general consultant, one of these related professional roles may be a closer fit.
Financial planning consultants
Retirement planning, investment strategy, tax efficiency, and wealth management aligned with your goals.
Tax planning consultants
Strategic tax planning to legally reduce liability across the year and across major financial events.
Corporate lawyers
M&A, shareholder agreements, board governance, and commercial contracts for finance-side decisions.
Executive coaches
Leadership development for CFOs and senior finance leaders managing teams and high-stakes decisions.
CFO Fraccional
Un CFO Fraccional es un alto ejecutivo financiero que trabaja a tiempo parcial para varias empresas, aportando estrategia y liderazgo a nivel de CFO a una fracción del coste de una contratación a tiempo completo.
Tasa de Consumo (Burn Rate)
La tasa de consumo es el ritmo al que una empresa gasta su efectivo —medido generalmente de forma mensual— antes de alcanzar el punto de equilibrio de caja. Es una de las métricas más críticas para cualquier startup.
Modelado Financiero
El modelado financiero es el proceso de construir una representación cuantitativa y estructurada de las finanzas de una empresa —normalmente en una hoja de cálculo— para proyectar el rendimiento futuro y fundamentar las decisiones más relevantes.
EBITDA
EBITDA son las siglas en inglés de Ganancias Antes de Intereses, Impuestos, Depreciación y Amortización. Es una medida ampliamente utilizada de la rentabilidad operativa central de una empresa, que elimina los efectos de las decisiones de financiamiento, entornos fiscales y cargos contables no monetarios.
Capital de Trabajo
El capital de trabajo es la diferencia entre los activos corrientes de una empresa (efectivo, cuentas por cobrar, inventario) y sus pasivos corrientes (cuentas por pagar, deuda a corto plazo). Mide si un negocio tiene suficientes activos a corto plazo para cubrir sus obligaciones a corto plazo y financiar las operaciones diarias.
Apalancamiento Operativo
El apalancamiento operativo mide la proporción de costos fijos en la estructura de costos de una empresa. Un apalancamiento operativo alto significa que una gran parte de los costos son fijos, por lo que los incrementos de ingresos se traducen en aumentos de beneficios desproporcionadamente grandes, pero los descensos de ingresos se amplifican igualmente.
Compensación en Acciones
La compensación en acciones es un pago no monetario a empleados o contratistas que otorga participación en la empresa, generalmente en forma de opciones sobre acciones, unidades de acciones restringidas (RSU) o concesiones directas de acciones. Alinea los incentivos de los empleados con la creación de valor de la empresa.
Valuación 409A
Una valuación 409A es una tasación independiente del valor de mercado justo (FMV) de las acciones ordinarias de una empresa privada. El IRS la exige antes de que una empresa pueda emitir opciones sobre acciones, estableciendo el precio de ejercicio para evitar penalidades fiscales significativas.
Escrito por James Chae — Cofundador, Expert Sapiens
Especialización en la plataforma: Consultoría financiera y asesoría · Revisado marzo 2026