ما هو الاحتياطي النقدي؟

يُحسب الاحتياطي النقدي بقسمة الرصيد النقدي الحالي على معدل الإنفاق الصافي الشهري. إذا كان لديك 600,000 دولار ومعدل إنفاق صافٍ 50,000 دولار شهرياً، فاحتياطيك النقدي 12 شهراً. يوصي معظم المستثمرين والمستشارين بالحفاظ على احتياطي يبلغ 12–18 شهراً على الأقل في جميع الأوقات، لمنح الشركة وقتاً كافياً لجمع الجولة التمويلية التالية أو بلوغ الربحية. يتضمن تخطيط الاحتياطي نمذجة سيناريوهات متعددة: ماذا يحدث لو تباطأ التوظيف، أو نما الإيراداد بوتيرة أسرع، أو سقط عقد رئيسي. وهو أحد أكثر المقاييس متابعةً في أي اجتماع لمجلس الإدارة.

لماذا هو مهم

معرفة احتياطيك النقدي بدقة — لا بتقريب — هي الفرق بين الإدارة المالية الاستباقية والأزمة التفاعلية. شركة تكتشف أن لديها 3 أشهر من الاحتياطي بدلاً من 8 لديها خيارات أقل بكثير. نموذج مالي يُحدَّث شهرياً بواسطة CFO جزئي أو مستشار مالي يضمن دوماً معرفتك بأين تقف وامتلاكك الوقت للتصرف.

مصطلحات ذات صلة