Lista de Verificación para Contratar un Asesor Fiscal

Defina el tipo de situación fiscal que tiene (persona física, LLC, S-Corp, internacional, criptomonedas)

La legislación fiscal es hiperspecializada — necesita a alguien con experiencia en su escenario exacto.

Enumere sus fuentes y estructuras de ingresos (salario, acciones, alquileres, negocio)

La complejidad determina si necesita un CPA generalista o un asesor especializado.

Identifique su problema actual (reducir la carga fiscal, corregir un error, planificar con anticipación, defensa ante auditorías)

Diferentes problemas requieren diferentes asesores.

Reúna las declaraciones de los últimos 2 o 3 años para compartirlas

Los buenos asesores revisarán su historial para detectar oportunidades perdidas.

Anote los eventos empresariales o personales próximos (venta, ronda de financiación, salida)

Confirme las credenciales de CPA o EA (Agente Autorizado)

Solo los CPA y los EA están autorizados federalmente para representarle ante el IRS.

Pregunte específicamente sobre su experiencia con su tipo de entidad y estructura de ingresos

Un CPA que solo gestiona declaraciones de asalariados no puede optimizar una estructura LLC con múltiples entidades.

Pregunte con qué frecuencia se comunican de forma proactiva

Los mejores asesores fiscales contactan con sus clientes a mitad de año con oportunidades de planificación, no solo en época de declaraciones.

Consulte su postura sobre posiciones fiscales agresivas frente a conservadoras

Necesita alineación en la tolerancia al riesgo — algunos asesores son demasiado cautelosos, otros demasiado agresivos.

Programe una llamada de planificación a mitad de año (no solo al final del año)

La mayoría de las medidas fiscales deben tomarse antes del 31 de diciembre — esperar hasta la época de declaraciones es demasiado tarde.

Entregue los documentos con prontitud para evitar cargos por prórroga

Los retrasos de su parte suelen causar demoras y deducciones perdidas.

Pregunte sobre los pagos trimestrales estimados si trabaja por cuenta propia

Las sanciones por pago insuficiente se acumulan rápidamente sin estimaciones adecuadas.

Solicite un resumen de cada decisión fiscal importante y el motivo

Usted debe entender su propia estrategia fiscal, no solo firmar donde se le indica.

Solicite una copia de todas las declaraciones presentadas en formato PDF

Siempre debe contar con sus propios registros independientemente de lo que el asesor almacene.

Confirme la disponibilidad del asesor si se enfrenta a una auditoría o aviso del IRS

Algunos preparadores desaparecen después de presentar las declaraciones — usted necesita apoyo continuo.

Solicite un memorándum de planificación fiscal de fin de año

Un buen asesor resume lo que se hizo y lo que se planea para el año siguiente.

Evalúe: ¿le ahorraron más de lo que costaron?

Un gran asesor fiscal es un centro de beneficios, no un gasto.