理财规划师 vs 财富管理师

快速答案

理财规划师制定涵盖预算、保险、退休、税务和遗产目标的综合计划——通常服务于各收入水平的客户。财富管理师提供理财规划师的全部服务，外加主动投资管理、税务优化、遗产规划协调和家族办公室级服务——通常服务于可投资资产达100万美元以上的高净值个人。财富管理是理财规划加上面向富裕客户的实操资产管理。