理财规划师 vs 理财顾问

快速答案

这两个术语常被混用，但指代不同角色。理财规划师——理想情况下持有CFP资格——对您的整体财务状况进行全面审视。理财顾问传统上更聚焦于投资领域。最关键的区别在于薪酬结构：纯费用制顾问提供无利益冲突的客观建议；佣金制顾问则通过产品销售获利。